بیمه عمر سامان

بیمه عمر سامان علاوه بر پوشش‌ها و طرح‌های متنوعی که امکان یک سرمایه‌گذاری منعطف را به بیمه‌شده می‌دهد، مزایای دیگری هم دارد. مزیت‌های اصلی بیمه عمر سامان را می‌توان به‌شکل زیر خلاصه کرد:

  • انتخاب سبد سرمایه‌گذاری بر اساس سود پرداختی؛
  • امکان دریافت وام تا ۹۰ درصد مبلغ اندوخته بعد از پایان سال اول؛
  • امکان برداشت از مبلغ اندوخته بعد از پایان سال اول؛
  • امکان تبدیل تمام یا بخشی از مبلغ اندوخته به مستمری و بازنشستگی بعد از 10 سال؛
  • معافیت مالیاتی حق بیمه، سرمایه بیمه عمر و همچنین اندوخته حاصل از سرمایه‌گذاری‌ها؛
  • امکان پرداخت حق بیمه بسته به میزان درآمد هر شخص به‌صورت ماهیانه، ۲ ماهه، ۳ ماهه، ۴ ماهه، ۶ ماهه، سالیانه و یک‌جا؛
  • امکان ارائه پوشش امراض خاص تا 31 بیماری (مثل سرطان، پیوند مغز استخوان، پیوند قلب و کلیه، سکته مغزی، جراحی آئورت، جراحی دریچه قلب، کما، آلزایمر و ...).

چرا بیمه عمر سامان را انتخاب کنیم؟

بیمه عمر سامان یکی از مهم‌ترین محصولات بیمه‌ای این شرکت است که به‌دلیل تنوع زیاد طرح‌های بیمه‌ای و همچنین نرخ سود قابل‌توجه بسیار پرطرف‌دار است. بیمه عمر سامان در واقع یک راه امن و تضمین‌شده برای یک سرمایه‌گذاری بسیار سودآور است. با داشتن بیمه عمر، خیال شما بابت تامین هزینه‌های زندگی خود و عزیزانتان مثل تهیه جهیزیه، تحصیل و یا خرید خانه راحت می‌شود. 

در صورتی که فرد بیمه‌شده فوت کند، مبلغ اندوخته بیمه‌نامه عمر به خانواده و عزیزان او پرداخت می‌شود. این بیمه علاوه بر سرمایه‌گذاری، برای جبران هزینه‌های درمانی پزشکی یا حتی ازکارافتادگی و کمک به بهبود بازنشستگی هم استفاده می‌شود.

پوشش‌های بیمه عمر سامان

بیمه عمر سامان

هرکدام از انواع طرح‌ها و بیمه‌نامه‌های عمر، پوشش‌ها و سقف تعهدات مخصوص به خودشان را دارند. اما به‌طورکلی پوشش‌های بیمه عمر سامان برای همه طرح‌ها شامل موارد زیر است:

  • پوشش فوت طبیعی؛
  • پوشش سرمایه بیماری خاص (سکته قلبی، سکته مغزی، جراحی باز قلب، پیوند اعضای اصلی بدن و انواع سرطان)؛
  • پوشش رایگان سال آخر حیات (تا ۲۵ درصد از سرمایه فوت به بیمه‌شده پرداخت می‌شود)؛
  • پوشش سرمایه فوت به علت حادثه؛
  • هزینه‌های پزشکی ناشی از حادثه؛
  • غرامت نقص عضو ناشی از حادثه؛
  • پوشش معافیت و ازکار‌افتادگی.
  • بیمه سامان انواع بیمه عمر را ارائه می‌کند. مهم‌ترین بیمه‌نامه‌های عمر سامان عبارتند از:

    • بیمه عمر و تشکیل؛
    • بیمه سنوات؛
    • بیمه‌نامه عمر زمانی؛
    • بیمه عمر مانده بدهکار.
  • یکی از ویژگی‌‌های مهم بیمه جامع عمر و زندگی سامان، پوشش امراض خاص است. این پوشش در قالب ۳ طرح مختلف و برای دو گروه سنی کودکان و بزرگ‌سالان ارائه می‌شود. طرح‌‌های پوشش امراض خاص شامل طرح امراض خاص پایه، طرح امراض خاص آسایش و طرح امراض خاص ممتاز است. مهم‌ترین تفاوت بین طرح‌‌های مذکور، نوع و تعداد بیماری‌‌های تحت پوشش و نحوه پرداخت خسارت است که در ادامه به‌طور کامل توضیح خواهیم داد.

    طرح امراض خاص پایه

    این طرح برای افراد بین سن 2 تا 60 سال ارائه می‌شود و سقف سرمایه پوشش آن 500 میلیون تومان است. در این طرح، فقط یک بار 100 درصد سرمایه امراض پرداخت می‌شود و بعد از یک بار پرداخت خسارت، پوشش امراض خاص حذف می‌شود. در طرح امراض خاص پایه بیمه جامع عمر و زندگی سامان، دوره انتظار 9 ماهه برای تمام بیماری‌ها به‌جز بیماری MS وجود دارد. دوره انتظار برای بیماری MS به مدت 180 روز است.

    • طرح امراض خاص آسایش

    این طرح برای افراد بین سن 2 تا 60 سال ارائه می‌شود و سقف سرمایه پوشش آن 500 میلیون تومان است. در این طرح فقط یک بار 100 درصد سرمایه امراض پرداخت می‌شود و بعد از یک بار پرداخت خسارت، پوشش امراض خاص حذف می‌شود. در طرح امراض خاص آسایش بیمه جامع عمر و زندگی سامان، دوره انتظار 9 ماهه برای تمام بیماری‌ها به‌جز بیماری MS وجود دارد. دوره انتظار برای بیماری MS به مدت 180 روز است.

    طرح امراض خاص ممتاز

    این طرح برای افراد بین سن 2 تا 60 سال ارائه می‌شود و سقف سرمایه پوشش آن 500 میلیون تومان است. در این طرح خسارت بر اساس گروه بیماری پرداخت می‌شود و در هر گروه فقط یک بار 100 درصد سرمایه امراض پرداخت شده و بعد از سه بار پرداخت خسارت، پوشش امراض حذف می‌شود. در طرح امراض خاص ممتاز بیمه جامع عمر و زندگی سامان، دوره انتظار 9 ماهه برای تمام بیماری‌ها به‌جز بیماری MS وجود دارد. دوره انتظار برای بیماری MS، به مدت 180 روز است.

    طرح خانه سبز یا بیمه جامع اموال در بیمه جامع عمر و زندگی سامان

    یکی از پوشش‌‌های بیمه جامع عمر و زندگی سامان، طرح خانه سبز یا همان پوشش بیمه جامع اموال است. بیمه سامان این طرح را به‌صورت اختیاری و با پرداخت حق بیمه بیشتر ارائه می‌کند. در طرح خانه سبز شما می‌توانید با پرداخت حق بیمه‌ای به صرفه و منطقی از پوشش‌‌های بسیار مناسب این طرح به مدت ۱ سال بهره‌مند شوید.

    در طرح خانه سبز بیمه جامع عمر و زندگی سامان، می‌توان با پرداخت حق بیمه اضافی، ساختمان، تأسیسات و اثاثیه را در برابر خطر آشوب، شورش، بلوا و اعتصاب بیمه نمود.

  • اطلاع پیداکردن از شرایط بیمه عمر سامان، میزان سود مشارکت، مزایای خرید بیمه سامان و همچنین هزینه‌ای خرید بیمه عمر یکی از مهم‌ترین اقدامات پیش از خرید آن است. سنی افرادی که می‌خواهند بیمه شوند، مدت زمان بیمه عمر، مقدار مبلغ پرداختی و نوع بیمه‌نامه بر محاسبه بیمه  عمر سامان تاثیر می‌گذارد.

  • در بیمه سامان مادامی که بیمه‌گذار دارای بیمه عمر و تشکیل سرمایه برای خود یا اعضای خانواده نزد این شرکت باشد، از تخفیفی معادل 20٪ در بیمه بدنه خود برخوردار است.

  • به‌صورت کلی هزینه بیمه عمر را هم می‌توانید به صورت سالانه و هم ماهانه پرداخت کنید. در هنگام درخواست، می‌توانید روش پرداخت حق بیمه خود را انتخاب کنید. اگر انتخاب شما پرداخت ماهانه یا اقساطی باشد، باید توان پرداخت و مبلغی را که می‌خواهید بپردازد، مشخص کنید.

  • بیمه‌گذاران بیمه عمر سامان برای اعلام خسارت، باید پس از تکمیل فرم اعلام خسارت و تهیه مدارک مورد نیاز، آنها را به دفتر مرکزی تهران و یا شعب بیمه سامان در شهرستان‌ها ارسال کنند.‌ بیمه‌گذار باید در اسرع وقت و حداکثر 6 ماه پس از وقوع خسارت، مدارک مورد درخواست را به نمایندگی خود یا یکی از شعبه بیمه سامان تحویل دهد. پس از تکمیل پرونده درصورتی‌که مدارک دیگری مورد نیاز نباشد، خسارت حداکثر تا یک ماه پرداخت خواهد شد.

    مدارک لازم برای‌ دریافت خسارت بیمه عمر سامان

    مدارک مورد نیاز جهت اعلام خسارت فوت ناشی از حادثه یا فوت به هر علت:

    • تکمیل فرم درخواست بیمه‌گذار (توسط ذی‌نفع تکمیل می‌شود)؛
    • اصل بیمه‌نامه و اوراق الحاقیه ضمیمه آن؛
    • گواهی فوت تأییدشده از ادارات ثبت‌احوال و یا کنسولگری‌های سفارت ایران در خارج از کشور(اصل یا کپی برابر اصل)؛
    • گواهی سازمان ثبت‌احوال (اصل یا کپی برابر اصل)؛
    • گواهی انحصار وراثت اصل یا کپی برابر اصل (در مواردی که منافع بیمه به وراث قانونی تعلق می‌گیرد)؛
    • کلیه مدارک بیمارستانی (اصل یا کپی برابر اصل)؛
    • در صورتی‌که فوت حادثه باشد، کپی برابر اصل یا اصل برگ گزارش تصادف جرحی/ فوتی؛
    • نظریه پزشک معالج و یا پزشک قانونی (اصل یا کپی برابر اصل)؛
    • کپی برابر اصل شناسنامه و کارت ملی بیمه‌شده و ذی‌نفعان.

    مدارک مورد نیاز جهت اعلام خسارت پوشش امراض خاص:

    • تکمیل فرم درخواست بیمه‌گذار؛
    • نظریه پزشک معالج و یا پزشک قانونی (اصل یا کپی برابر اصل)؛
    • کلیه مدارک بیمارستانی (اصل یا کپی برابر اصل)؛
    • اصل صورت‌حساب هزینه‌های درمانی.

    مدارک مورد نیاز جهت اعلام خسارت پوشش ازکارافتادگی ناشی از حادثه:

    • تکمیل فرم درخواست بیمه‌گذار؛
    • نظریه پزشک معالج و یا پزشک قانونی (اصل یا کپی برابر اصل)؛
    • کلیه مدارک بیمارستانی (اصل یا کپی برابر اصل)؛
    • اصل مدارک مربوط به وقوع حادثه.

    مدارک مورد نیاز جهت اعلام خسارت پوشش معافیت از پرداخت حق بیمه:

    • تکمیل فرم درخواست بیمه‌گذار.
  • بیمه عمر سامان از محبوب‌ترین بیمه‌های شرکت سامان است و توجه‌ بیمه‌گذاران زیادی را به خود جلب کرده است. استعلام انواع بیمه‌نامه‌های سامان، خرید بیمه و غیره از طریق سامانه si24.ir امکان‌پذیر است. با مراجعه به صفحه اصلی سامانه، امکان دسترسی به استعلام اکثر بیمه‌نامه گذاشته شده است و می‌توان با واردکردن اطلاعات از آن مطلع شد. در صفحه اصلی سامانه، روی بخش استعلام بیمه عمر کلیک نمایید تا وارد صفحه مربوطه شوید. با‌توجه‌به نیاز خود گزینه «استعلام وضعیت بیمه‌نامه» یا «استعلام اندوخته یا بازخرید» را انتخاب کنند.


     

    در صورتی که افراد موفق به دریافت استعلام بیمه خود نشوند، می‌توانند با مراجعه حضوری به نمایندگی‌های بیمه سامان، استعلام را دریافت کنند.

  • سایت ازکی به شما این امکان را می‌دهد تا شرایط و قیمت بیمه عمر سامان را با دیگر شرکت‌های بیمه مقایسه کنید و بهترین بیمه عمر را با پوشش‌های کافی و سقف تعهدات حداکثری بخرید. برای خرید اینترنتی بیمه عمر از ازکی باید اطلاعاتی مثل سن و مدت قرارداد درخواستی بیمه‌نامه‌تان را وارد کنید و روش پرداخت حق بیمه و توان پرداخت ماهانه‌‌‌تان را هم مشخص کنید. سپس لیستی از بیمه‌نامه‌های عمر شرکت‌های مختلف به شما نشان داده می‌شود و شما می‌توانید از بین بیمه‌نامه‌های پیشنهادی یک گزینه را انتخاب کنید و آنلاین بیمه عمر بخرید.

سامان از نگاه مشتریان

همیشه برای خواندن نظرات شما آماده‌ایم.

مهدی حمیدبیگی

مهدی حمیدبیگی

خریدار

پنج‌شنبه ظهر بود که رفتم بیمه بخرم. اما دفتر بیمه بسته بود. همونجا با موبایل سرچ کردم؛ دیدم میشه بیمه‌م رو آنلاین خرید. خیلی سریع کارم رو راه انداختن و نذاشتن جریمه بیمه‌م بیشتر شه.

ایران‌دخت امیدوار

ایران‌دخت امیدوار

خریدار

اینکه تو همون روزی که می‌خواستم بیمه‌م رو تمدید کنم تونستم پیشنهادهای شرکت‌های مختلفو با هم مقایسه کنمو همون روز هم بیمه‌م رو تحویل بگیرم خیلی برام جالب بود.

حمیدرضا عباسی

حمیدرضا عباسی

خریدار

وقتی پرداخت رو انجام دادم پسرام گفتن فک کردی بیمه رو می‌شه اینترنتی خرید؟!! اما وقتی پیکتون برام بیمه رو اورد بهشون گفتم ببینین اینم بیمه!

سوالات متداول

faq-img

بله. بیمه عمر سامان از جمله شرکت‌های ارائه‌دهنده بازنشستگی در بیمه‌های عمر است و می‌توانید در پایان مدت بیمه‌نامه، بازنشستگی دریافت نمایید.

امکان دریافت وام تا ۹۰% حساب اندوخته از پایان سال اول، برداشت از حساب اندوخته از پایان سال اول، معافیت مالیاتی از جمله مهم‌ترین مزایای بیمه عمر سامان است.

بله. هر فرد بیمه‌شده می‌تواند پس از سپری‌شدن یک سال از زمان صدور بیمه‌نامه اقدام به بازخرید بیمه‌نامه کند و اندوخته بیمه‌نامه را دریافت نماید.

بیمه‌گذار می‌تواند از پایان سال اول به شرط پرداخت حق بیمه سال دوم تا سقف 90% ارزش بازخریدی بیمه‌نامه، وام دریافت نماید؛ مشروط بر آنکه بدهی وام قبلی نداشته باشد.